伍号掌柜个人理财风险评估问卷

重要提示：1、本问卷有效期为1年。当发生可能影响您自身风险承担能力的情形时，请您主动要求重新评估。2、本问卷旨在了解您的财务状况、投资经验、投资风格和风险承受能力等，借此协助您选择合适的理财产品类别，以达到您的投资目标。3、投资理财产品需要承担各类风险，如市场风险、流动性风险、信用风险、利率风险、赋税风险等，可能遭受本金损失。4、以下10个题请选择唯一选项。本次评估问卷的准确性视乎您所填写的答案而定，请您客观仔细填写，谢谢您的配合！

Q1:您的姓名？

选项1

Q2:您的联系方式？

选项1

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:一、财务状况

Q3:1、您的年龄？

A、18-25

B、26-50

C、51-60

D、高于60

Q4:2、您的家庭总资产净值为（折合人民币）？（不包括自用住宅和私营企业等实业投资，包括储蓄、保险、金融投资，并需扣除未结清贷款、信用卡账单等债务）

A、15万元（含）以下

B、15万元（不含）-50万元（含）

C、50万元（不含）-100万元（含）

D、100万元（不含）-1000万元（含）

E、1000万元（不含）以上

Q5:3、在您家庭总资产净值中，可用于金融投资（储蓄存款外）的比例为？

A、小于10%

B、10%至25%

C、25%至50%

D、大于50%

:分割线

:二、投资经验（任一项选A的客户均视为无投资经验客户）

Q6:4、以下哪项最能说明您的投资经验？

A、除存款、国债外，我几乎不投资其他金融产品

B、大部分投资于存款、国债等，较少投资于股票、基金等风险产品

C、资产均衡地分布于存款、国债、银行理财产品、信托产品、股票、基金等

D、大部分投资于股票、基金、外汇等高风险产品，较少投资于存款、国债

Q7:5、您有多少年投资股票、基金、外汇、金融衍生产品等风险投资品的经验？

A、没有经验

B、少于2年

C、2至5年

D、5至8年

E、8年以上

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:三、投资风格

Q8:6、以下哪项描述最符合您的投资态度？

A、厌恶风险，不希望本金损失，希望获得稳定回报

B、保守投资，不希望本金损失，愿意承担一定幅度的收益波动

C、寻求资金的较高收益和成长性，愿意为此承担有限本金损失

D、希望赚取高回报，愿意为此承担较大本金损失

Q9:7、本金100万，不提供保本承诺的情况下，您会选择哪一种投资机会？

A、有100%的机会赢取1000元现金，并保证归还

B、有50%的机会赢取5万元现金，并有较高可能性归还本金

C、有25%的机会赢取50万元现金，并有一定的可能性损失本金

D、有10%的机会赢取100万元现金，并有较高可能性损失本金

Q10:8、投资于金融投资品（不含存款和国债）时，您可接受的最长投资期限是多久？

A、1年之内

B、1-3年

C、3-5年

D、5年以上

Q11:9、您的投资目的是？

A、资产保值

B、资产稳健增长

C、资产迅速增长

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:风险承受能力

Q12:10、您的投资出现何种程度的波动时，您会呈现明显的焦虑？

A、本金无损失，但收益未达预期

B、出现轻微本金损失

C、本金10％以内的损失

D、本金20-50％的损失

E、本金50％以上损失

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