理财经理考试卷

Q1:机构号

Q2:姓名

Q3:员工号

Q4:“民生磐石”是民生银行为满足客户稳健投资需求，联合优秀基金公司，甄选绩优基金管理人、定制的专属基金产品，严控回撤、兼顾收益，产品风险等级一般不超过_____。

Q5:下列关于开放式股票基金的说法，错误的是_____。

Q6:磐石基金仓位管理根据合同约定，权益仓位通常有一定上限，在上限的范围内，基金经理会根据自己的偏好决定权益中枢水平，常见的磐石基金一般权益仓位保持在______。

Q7:我行智远系列基金主打三年封闭期权益基金，产品收益和风险弹性较大，一般多为四级风险以上，权益仓位最高可以达到______。

Q8:按照投资对象不同，基金可以分为_____。

Q9:利率上涨会导致债券价格如何变化？

Q10:债券预期的到期收益率与具有相同期限和票面利率的无风险债券的到期收益率之间的差额，称为？

Q11:投资者利用分散化投资的方法可以？

Q12:下列衍生工具组，不能在交易所交易的是（）：

Q13:1下列不属于货币政策工具的是（）：

Q14:关于债券到期收益率，下列表述错误的是（ ）。

Q15:根据开放式基金的运作特性，结合我国的情况，在采用未知价交易的情况下，当日公布的是（　　 ）的基金份额净值。

Q16:下列关于远期合约的表述错误的是（）：

Q17:投资债券基金主要面临的风险包括（ ）：Ⅰ.利率风险 Ⅱ.操作风险 Ⅲ.流动性风险 Ⅳ.信用风险

Q18:（ ）是一种以低于面值的贴现方式发行，不支付利息，到期按债券面值偿还的债券。

Q19:我国基金管理公司最核 心的业务是（）：

Q20:下列属于货币市场基金的作用的是（）：

Q21:下列不属于期货市场基本功能的是（）：

Q22:投资者的最优投资组合就是在投资者所要求的预期收益率水平上，（ ）的投资组合方式。

Q23:（ ）是指在一段时期内，持有者有权按照约定的转换价格或转换比率将其转换成普通股股票的公司债券。

Q24:影响房地产投资信托基金收益的因素不包括（）：

Q25:依据有效市场假设理论，证券市场分类不包括（　　）：

Q26:以下哪种策略适配高等风险承受能力客户（）：

Q27:以下哪种策略适配中等风险承受能力客户（）：

Q28:以下哪种策略适配低风险承受能力客户（）：

Q29:以下哪个指标是用一单位的超额收益率除以组合的标准差（）：

Q30:以下哪个私募基金策略风险最小（）：

Q31:每日开放的产品中，产品收益算法和其他产品不一样的是（）：

Q32:以下大类资产中，体现在净值曲线上，波动最小的资产为（）：

Q33:关于固收类净值型理财定义中，错误的是（）：

Q34:关于成本法和市值法估值方法说法错误的是（）：

Q35:我行富竹、富竹固收优选类净值型理财产品中，权益仓位一般为（）：

Q36:交银的产品收盘时间？

Q37:代销理财的私银款起购金额是多少？

Q38:代销私享款的购买要求？

Q39:平安的月月和季季确认和赎回的时间是什么？

Q40:销售各类理财产品的人员每年应接受行内组织或认可的培训，时间不得少于（ ）小时

Q41:私募资管产品可通过以下哪些渠道进行宣传推介（）：

Q42:关于理财风评，除非与自然人客户当面书面约定，评级为（）级及以上的各类理财产品销售行为，应当在营业网点销售专区进行。

Q43:对于2019年12月19日 后新增的私银达标客户，应在达标（）工作日及时动初次身份识别：

Q44:信托是指委托人基于对受托人的信任，将其财产权委托给受托人，由（ ）按（ ）的意愿以自己的名义，为（ ）的利益或者特定目的，进行管理或者处分的行为。

Q45:信托财产与属于受托人所有的财产相区别，不得归入受托人的固有财产或者成为固有财产的一部分。受托人死亡或者依法解散、被依法撤销、被宣告破产而终止，信托财产（）其遗产或者清算财产。

Q46:家族信托中存在多个受益人的情况下，信托利益如何分配？

Q47:目前家族信托，要求委托人累计交付给受托人的信托财产不得低于人民币（）万元。

Q48:家族信托的财产和委托人、受托人、受益人的财产相区隔，这是家族信托的什么属性？

Q49:人身寿险是以被保险人的（ ）为保险标的。

Q50:下列不属于第一顺位继承人的是？

Q51:下面哪些是保险合同当事人？

Q52:在和谐康顺护理保险（万能型）中，对于趸交保费、追加保费的初始费用为转入保费的（ ），合同中最低保证利率为（ ），保单生效后五年的部分领取退保手续费比例分别为（ ）

Q53:商业保险与社会保险的差异之一是（）：

Q54:哪些保险装入家族信托按照保额计入金融资产？

Q55:大家臻传终身寿险的承保年龄是？

Q56:我行今年以来积极布局基金产品板块，通过______三驾马车，打造独具民生银行特色的基金产品金字塔体系。

Q57:我行磐石基金产品与市场上固收+基金产品类似，主要通过______两类标准化资产综合配置进行投资获利。

Q58:投资债券的信用分析逻辑中，基本面分析的主要内容有______和信用记录、突发事件。

Q59:同业存单指数基金为我行近期重点非货基金产品，不低于80%的资金投资AAA级别同业存单，因此风险等级相对较低，仅为R1级，除此之外的产品要素还包括_______。

Q60:私募基金主要面向高净值客户进行推荐配置，其与公募基金的区别主要有_______。

Q61:债券的收益来源有哪些（）：

Q62:理论上来说固收+加的有哪些（）：

Q63:代表股票相对估值的指标有哪些（）：

Q64:以下哪些是私募基金投资策略（）：

Q65:私募基金中包括哪些权益导向策略（）：

Q66:自然人和普通投资者的认定条件（）：

Q67:私募基金对理财经理哪些好处（）：

Q68:关于固收+策略说法正确的是（）：

Q69:我行固收+策略的产品系列有（）：

Q70:代销理财产品的特点有（）：

Q71:净值型理财产品的产品要素需要注意有（）：

Q72:固收类资产的收益来源包括（）：

Q73:销售代销保险产品的经营机构，其营业场所提示类文件公示内容应包括（）：

Q74:关于风评重评的次数限制，正确的是（）：

Q75:下列符合自然人合格投资者条件的是（）：

Q76:无财富管理产品分级测评销售权限的人员可向客户提供哪些服务（）：

Q77:根据《信托法》第十七条，除以下几种情况外，信托财产不得被强制执行：

Q78:家族信托为何可以实现较好的资产隔离和保全的作用？

Q79:信托财产的三权分离是指？

Q80:家族信托可以帮客户防范哪些类型的风险？

Q81:家族信托和集合管理信托的差异在哪里？（）

Q82:大家臻传终身寿险的产品亮点（）。

Q83:针对大家臻传终身寿，民生银行第一层级客户的标准是（）。

Q84:关于久安21产品身故给付年龄对应的比例中正确的是？（ ）

Q85:给客户做保险养老金规划时，养老金必备的三大条件是（）：

Q86:保险四大原则包括以下（）：

Q87:根据“标准普尔家庭资产配置图”定义，第四象限中包括以下资产（）：

Q88:下面关于增额终身寿险与定额终身寿险产品的描述哪一个是正确？（ ）

Q89:大家臻传保险产品计划为了给客户增加保障额度，提高杠杆，特别设立了专属的附加险，关于附加险的描述下列哪个是正确的？（ ）

Q90:保险销售人员执业证书公示的内容包括但不限于（）：

Q91:寿险产品的特点包括哪些？

Q92:为什么要配置重疾险？

Q93:投保人需要保障的基本权利有（）：

Q94:影响保险市场需求的主要因素有（）：

Q95:营业场所检视内容包括，但不限于（　）：

Q96:前一日AUM刚好600万能买私享款产品。

Q97:中银悦享系列产品不是现金管理类理财。

Q98:中银悦享与惠享系列的产品估值法是一样的。

Q99:新客户购买代销理财，首次风评不需要到网点。

Q100:一般来说天天盈理财是t+1赎回到账的。

Q101:天天增利私享款只有私银客户才能购买。

Q102:对于营业网点推介，客户自主通过电子渠道购买产品的交易，无需进行双录。

Q103:销售人员通过录音电话、企业微信等非营业网点面对面形式推介财富产品的，若客户确实无法到店进行双录，应利用移动运营双录场景为客户进行上门双录保存推介过程记录。